연금저축 계좌에 이어 또 다른 세제혜택 필수 계좌인 ISA(개인종합자산관리계좌)는 정부에서 국민의 자산 형성에 기회를 제공하고자 도입한 제도다.
특히, 중개형 ISA에서는 하나의 계좌에서 ETF뿐만 아니라 국내 상장 주식, 채권, 펀드, 리츠 등 다양한 금융상품에 투자할 수 있다.
ISA 계좌의 가장 큰 장점은 ‘절세 혜택’과 ‘손익 통산’이다. 일반형의 경우 최대 200만원, 서민형은 최대 400만원까지 순수익에 대해 비과세 혜택이 적용되며, 이를 초과하는 과세대상 수익에 대해서는 9.9% 세율로 분리과세하기 때문에 세금 부담을 줄일 수 있다.
또 각 금융상품에서 얻은 손익을 통산해 순수익에 대해서만 과세하기 때문에 투자자들 사이에서 ‘절세 끝판왕’으로 불린다.
이러한 세제혜택에 힘입어, 올해 국내 상장 ETF를 투자할 수 있는 중개형 ISA 계좌에 대한 투자자들의 관심이 매우 높아짐에 따라, 삼성자산운용은 ISA 제도에 대한 자세한 설명과 함께 중개형 ISA 계좌를 활용한 ETF 포트폴리오 제안 등 투자자들이 궁금해할 내용을 한 권에 담아 ‘KODEX 중개형 ISA 투자 가이드북’을 제작했다.
‘KODEX 중개형 ISA 투자 가이드북’은 투자 유형에 따라 월 배당, 대표지수, 해외 성장테마 등에 이르는 다양한 투자 전략에 따라 활용할 수 있는 ETF 10종과 투자자 유형별 포트폴리오도 같이 소개했다.
우선 중개형 ISA 계좌로 월배당 ETF를 투자해 매월 꾸준한 현금흐름을 기대하는 투자자들에게는 △KODEX 미국배당+10%프리미엄다우 존스 △KODEX 미국AI테크TOP10+15%프리미엄 △KODEX 미국30년국채+12%프리미엄 (합성H) 등을, 중개형 ISA 계좌로 글로벌 기술혁신 테마 투자에 진심인 투자자들에게는 △KODEX 미국반도체MV △KODEX 미국나스닥100TR, KODEX 미국AI테크TOP10 등을, 중개형 ISA 계좌의 매매차익 비과세 혜택과 손익통산 및 과세이연 혜택까지 골고루 가져가려는 투자자들에게는 △KODEX 미국S&P500TR △KODEX미국AI테크TOP10 △KODEX 미국배당+10%프리미엄다우존스를 포트폴리오로 제안한다.
이외에도 삼성자산운용은 투자자들이 중개형 ISA 계좌에서 ETF를 투자할 때 궁금한 점을 쉽게 확인할 수 있도록 자주 묻는 질문과 답변 등을 상세히 정리해 놓았으며, 중개형 ISA 계좌를 활용한 해외주식 ETF 투자의 장점들도 압축해 담았다.
보다 자세한 중개형 ISA 투자용 추천 ETF 10종과 포트폴리오의 상세한 내용은 가이드북에서 확인할 수 있으며, KODEX 홈페이지(투자정보>ETF인사이트>투자가이드북)에서 별도 회원가입 없이 손쉽게 다운로드해 이용할 수 있다.
김도형 삼성자산운용 ETF컨설팅본부장은 “중개형 ISA계좌의 절세 혜택 등을 활용할 수 있는 해외 투자 ETF들을 엄선하였으며, 다양한 투자 목적에 맞게 맞춤형 포트폴리오를 구성했다”며 “‘KODEX 중개형 ISA 투자 가이드북’을 참고해 절세 혜택도 챙기면서 다양한 ETF 포트폴리오를 구성하셔서 성공 투자 경험을 더 많이 쌓으시 길 바란다”고 말했다.
한편, 삼성자산운용은 2020년 업계 최초로 ‘KODEX 연금투자 바이블’ 발간 이후, 지속적으로 가이드북을 개정 및 제작하고 있다.
지난해 발간한 ‘KODEX ETF 채권투자 바이블’, ‘KODEX ETF 해외주식투자 가이드북’ 외에도 올해 발간 및 개정한 ‘KODEX ETF 월배당 가이드북’, ‘KODEX 미국섹터 ETF 가이드북’ 등도 투자자들로부터 큰 호응을 얻은 바 있다.
유창규 글로벌에픽 기자 epic@globalepic.co.kr
